В июне 2019 года группа, занятая разработкой финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств, под названием FATF, приняла решение об ужесточении регулирования индустрии криптовалют. В итоге биржи по оказанию различных криптовалютных услуг обязали осуществлять обмен пользовательскими данными во время проведения транзакций. В частности, они должны передавать сведения о ФИО отправителей и получателей, а также об их виртуальных кошельках. Первая проверка запланирована на июнь 2020 года.
Почему биткоин – не анонимная валюта?
Вопреки распространенному убеждению о конфиденциальности данных в системе bitcoin, все операции являются прозрачными. Ведь система организована так, что каждая сделка требует публичной регистрации, и всем пользователям доступен денежный поток, который переходит от одного адреса к другому.
С одной стороны, пользовательские номера – это случайные цифры. С другой стороны, если удастся вычислить хотя бы одного участника, есть вероятность определения всех других «звеньев» этой «цепи». Поэтому не исключено, что адрес может быть вычислен представителями контролирующих инстанций.
Прогрессивные техники анализа в рамках системы блокчейн достигли колоссального уровня развития. Поэтому даже в случае проведения огромного количества транзакций их полная история может быть отслежена.
«Девственные» биткоины – это?
Альтернативное название – «чистые» биткоины. Это монеты, которые были только что добыты и ни разу не задействовались в операциях. Обычно их владельцами являются майнеры, которые занимаются добычей новых блоков. Приобрести такие деньги можно на специализированных платформах. На практике стоимость превышает цену обычных BTC на 10-30%. Основная ценность таких монет заключается в том, что они «чисты» от операций.
Эффект FATF
Несмотря на отсутствие серьезной распространенности идентификации биткоинов, есть высокая вероятность того, что регуляторы в данном направлении будут активированы, и произойдет это очень скоро. Когда станут действовать новые стандарты, биржи будут обязаны соблюдать условия прозрачности всех сделок.
Несмотря на то, что новые биткоины могут не давать дополнительный доход, они наиболее ценны в связи с тем, что позволяют владельцам чувствовать себя более комфортно с психологической точки зрения. Но не исключено, что «подводные камни» при покупке таких монет «вылезут на поверхность» в дальнейшем времени.
Во благо или во вред?
Специалисты, в том числе бывший прокурор Питтсбурга по имени Мэри Бет Бьюкенен, отмечают, что нововведения больше напоминают попытку применить нормативы прошлого века к прогрессивным технологиям 21 столетия. Поэтому при внедрении подобных схем нужно принять во внимание не только оптимистичные, но и пессимистичные прогнозы. На сегодняшний день индустрия масштабно контролируется. Однако зачастую меры являются настолько жесткими и неуместными, что противоречат основной сути криптовалют. Поэтому вариант использования «чистых» биткоинов не всегда актуален, хоть и может подойти большинству рыночных игроков.